Santander受監管機構處罰頻繁，公司主體眾多易混淆

近日，毒舌君在網上發現一家擁有英國全牌照監管的銀行，Santander英國是一家總部位於英國的大型零售和商業銀行，是全球主要銀行banco的全資子公司。也有看到了這家銀行客訴問題，我們往下查一查！

一、反洗錢疏漏導致罰款

此前，桑坦德銀行英國分行出現失誤給客戶支付了1.3億英鎊的款項，事後稱出現了技術問題。桑坦德銀行英國分行因反洗錢疏漏被罰款1億英鎊，銀行的作用就是保護客戶的資金，並且對轉入資金來源進行監督。

二、受到英國FCA監管處罰

SantanderUKplc受英國金融行為監管局(FCA）監管，監管編號為：106054

在英國（FCA）查到SantanderUKplc確實受到監管。

但是，商業銀行跟其他外匯交易商是有區別的，成熟的外匯市場需要由一個商業銀行對機構投資者和其他投資者提供一系列金融服務的，提供服務的商業銀行叫做主經紀商。

其中一系列的服務中心最基礎的分為：結算、交割結算、託管。

還有在FCA的處罰中顯示桑坦德銀行受到了多次罰款，處罰原因多數是違反了管理控制、客戶利益、對反洗錢政策的疏漏等。

銀行如果不對政策堅決的執行，很容易被不法分子進行利用，這樣對所有客戶都是有危害的。

洗錢行為具有很大的危害，可以為犯罪活動所獲資金進行轉移和掩護、會影響金融市場的穩定、損害合法經濟體的正當收益等。如果銀行不注重反洗錢政策，有可能進入的錢就是一些黑交易商對投資者收割的資金，經過洗錢就會讓不法分子逍遙法外。

如果桑坦德銀行自身就有這麼多問題，客戶怎麼敢把資金放在這裡。

三、集團公司主體非常多容易混淆

我們從英國FCA官網查到桑坦德的公司主體非常多，每家公司接受的監管範圍不同，容易把不同的公司主體混淆，還有一些黑平台冒充受英國FCA監管的公司，這讓一些缺乏經驗的客戶也非常容易混淆，導致上當受騙。

還有例如“桑坦德卡英國有限公司、桑坦德基建資本管理有限公司”這些不再授權、未經授權的公司就可以直接遠離了，在這些公司進行外匯金融投資對於客戶資金來說是不會受到英國FCA的監管的。

總結，你想去一些平台交易，首先在有監管牌照的前提下，還要注意一下槓桿倍數、有無滑點跡象、有無出金問題，例如：英國FCA監管要求的槓桿倍數，貨幣對最高不得超過1:50，貴金屬最高不得超過1:20。如果平台倍數是1:200那你就要注意了，這樣的平台是否隨時會跑路，所以判斷一家平台的好壞，是有很多地方的，投資之前一定要謹慎考慮。

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