判决书揭秘EuroFX跨国交易庞氏骗局要懂汇六年前曾曝光

2019年2月28日，上海市松江区人民法院判决了一起非法吸收公众存款案，详细披露了英国EuroFX公司做交易骗局的操作内幕。

▲2019年3月29日，公布在中国裁判文书网上的判决书。

据判决书显示，被告人赵宝琴自2012年加入英国EuroFX投资项目后，通过发展下线和介绍他人投资获取提成，共计非法吸收公众存款逾3亿元人民币。赵某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。

然而，赵宝琴只是EuroFX众多代理中的一个，几年前，EuroFX几乎席卷了整个中国，它承诺的高投资收益让许多人投入巨资。到目前为止，警方收集到的数据显示，至少有319名投资者损失了超过4.55亿人民币（约7000万美元），控告这家公司非法集资的共有23起。

不过，很多投资者称，这些控告只是冰山一角。上海投资者组织表示，中国地区至少有3700名受害者，此外，美国、菲律宾等9个国家都有EuroFX的受害者，总计资金亏损超过10亿美元。

2012年就已曝光

事实上，早在EuroFX刚刚将触角渗透到中国的2012年，就有投资者在咨询关于EUROFX平台是否正规的问题。

当时，经过查询，我们给的回复是：

1.通过FSA和英国工商局的查询得知，并无此公司的信息。

2.凡是在英国有办事处的就必须要注册公司。

3.如果如他所说注册于新西兰，那么不可能会把办事处设点在英国。

之后，从2012年末到2013年年初，陆续收到关于EuroFX合规与否的咨询多达十余条。

接二连三的咨询投诉让我们感到事情不简单，于是在2013年，经过调查取证后，以《揭露EuroFX的金融传销诈骗》（阅读链接/special/18）为题曝光过EuroFX这个诈骗平台。

而后得知大连市经侦支队已就EuroFX正式立案后又以《EuroFX金融传销诈骗(续)》（阅读链接：/special/69）为题进行了跟踪曝光，提醒投资者警惕EuroFX这个金融传销平台，使投资者避免了更多的损失。

EuroFX庞氏骗局始末

真相毕露，EuroFX已经被中国执法部门确认为一场庞氏骗局。

中国投资者称，他们最先听说EuroFX是在2012年6月。据路透社消息，2012年6月，EuroFX曾组织第一批中国投资者去公司的英国办事处。他们获得了全中文的宣传册，强调投资高收益。

▲办公室前招牌的合照

在宣传册中，EuroFX称公司已有13年的货币交易经验，原名Trans World Investment Limited。

▲EUROFX官网的介绍

而实际上，我们在英国工商局网站上查询了该公司的记录，其实该公司之前名称并不是Trans World Investment Limited，在2009年的时候叫FABRIC ARENA LIMITED，是一个做布匹生意的公司，而且该公司几经更名。我们判断这种情况是EUROFX公司老板为了显示他们的公司的历史悠久让人信任，而购买的空壳公司。

▲英国工商局查询图片

EuroFX公司项目分不同等级，“白银账户”门槛为5万美金，每月固定收益9%；“黄金账户”门槛为10万美金，每月固定收益12%；2013年8月，EuroFX公司还公布了“卓越账户”，每月固定收益16%。

从2012年开始，这个高门槛、高收益，又能让投资者在一年内赚个满盆的商机吸引了包括浙江、河北、辽宁、四川等多省市的投资者们，亲朋好友相互介绍“入会”，致使投资人数及规模难以算清。

投资者投资额度由数十万到数百万元人民币不等,但这种投资关系的建立,完全凭借亲朋好友的介绍。有受害者向媒体透露,朋友与自己实际是“上下线”关系,介绍一位投资者加入会有相应的提成。

当时在EuroFX网站的“常见问题解答”一栏中有信息显示:“Euro Forex的每位客户都需要获得另一位活跃客户的推荐。新客户需要获得老客户的推荐,以保证我们业务的诚实性。如果没有合适的推荐人,用户无法自己注册为客户”。

这其实是借鉴了传销发展会员的手法,只不过是借理财的名义,在网络中大行其道而已。

所以EuroFX主要是从两方面吸引客户投资：一是给投资者固定回报；二是鼓励投资人发展新投资人。

另据路透社消息，投资者的资金在投入EuroFX后的去向很模糊。2012年至2013年间，资金实际汇入到了香港的公司和当地银行账户中。

▲EuroFX公司的收款账户

投资者表示，他们转账的银行账户是EuroFX提供的。投资者的账户会显示资金，这些金额每一天都在不断增加，EuroFX称是货币交易盈利所得。

起初，客户能正常出金，但是到2013年7月20日，EuroFX告知要暂停货币交易，以应对日益严格的国际反洗钱监管。自那天开始，投资者再无法出金，账户也被“冻结”。

“每天看着账户里利润蹭蹭蹭往上涨，钱看得到却取不出来，都是一堆虚拟的数字。”事后有投资者后悔又窝火道。

当时，EuroFX公司表示由于英国的金融大检查，所有的炒汇账户要冻结交易3个月，如果再投入与原先投入资金相等的金额可避免冻结。

尽管内心存疑，仍有不少投资者听信他们的话，为了拿回本金，他们开始追投资金。

2013年9月18日，EuroFX在其官网发布公告显示：公司将与来自该行业的几家公司合并为更大的实体,但并未透露具体与何公司合并。

EuroFX合并后，更名为FXCAP，并推出了名为FXCAP的网站，网址也由www.eurofx.com变成了www.fxci.com。

在该网站上能查到关于FXCAP的介绍仅有一两段话，在寥寥数言中，FXCAP声称“2013年(公司)为帮助顾客实现财务自由而创建,并将于2015年前成为全球最大的金融服务机构之一，为1百多万名客户提供服务。FXCAP注册于全世界多个税务优惠司法权区。这种复杂的构架赋予了FXCAP独特的优势以发展其Forex交易、金融、资金和资产管理投资组合”。

▲关于FXCAP的介绍

合并后的公司FXCAP承诺给EuroFX的投资者发放借记卡，以返还投资资金。投资者称，几周之后有些投资者收到了卡片，但却只是余额为零的预付卡。

之后该公司又承诺会重新发放借记卡，但后来不了了之。

2015年8月，合并后的FXCAP在官网公告：“由于过去数月的交易状况消极，FXCAP将申请破产。”并称客户账户正受到外部会计公司的审计。

2016年4月，Euro Forex Investment Ltd这家公司被英国公司注册处强制解散。

等众多被骗者醒悟过来，发现EuroFX原来是一场蓄谋已久的“骗局”的时候，所有投资者的资金已然被套住……

艰难维权路

很多中国被骗的投资者事后坦言，他们之所以愿意投钱，是因为Euro Forex Investment Limited是一家在英国注册的公司。他们认为，这家公司归英国金融当局规管。

然而，事实并非如此。2013年2月15日，英国金融服务管理局就发布过一则警告，其中提到EuroFX是一家未获得英国电子金融服务和市场法案授权的公司；另外，2013年3月6日，EuroFX在新西兰金融监管机构服务协会的注册资格已被注销。

▲英国金融服务管理局发出的警告

▲新西兰政府机构FSP对该公司取消授权，因为该公司是个空壳公司。

2014年3月，多名投资者向义乌市公安局经济犯罪侦查大队报案，随后义务市公安局以“非法吸收公众存款罪”立案，并立即开展调查。

此外，不少投资者在意识到这场骗局后，也开始组织身边的“汇友”向当地公安经侦大队报案。

受害群体自发地成立了民间维权组织，展开调查。他们发现：EuroFX客户中心是外包的、斯洛伐克无实体办公室只由大楼前台收发邮件、网站管理层信息都是假的……

2014年4月，七位上海投资者赴伦敦调查。这群投资者中牵头的人士说，他们参观了EuroFX此前声称有合作关系的两家公司的办公室。这两家公司称他们与EuroFX毫无关系。

而投资人当初汇钱过去的那些公司之中，有两家在2014年解散，它们的印度董事已无法联络到。

……

如今六年过去，一纸判决书又勾起了众多投资者关于EUROFX庞氏骗局的血腥记忆，在受骗的人群中，数以千计的家庭资金链破裂，一夜之间从小康家庭沦为负债累累、亲友反目、妻离子散……

事态发展到现今这个地步，让人不胜唏嘘。更让人唏嘘的是，EUROFX之后，从API到IGOFX再到沃尔克……类似的金融传销骗局隔三差五就冒出来大行其道，每一次都会在第一时间站出来调查考证，曝光披露其骗局本质，但还是不断有人被高额利益蒙蔽双眼，争先恐后地上当受骗。提醒广大投资者，任何宣传保本盈利、只赚不赔的平台都是假平台！一定要远离任何宣称保本盈利的平台，不要被高额利益蒙住了双眼！

（部分内容综合自其他媒体报道）

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